Fidelity Review Líder da indústria em termos de recursos financeiros Se você assistiu a qualquer televisão nos últimos anos, é provável que o comercial da linha verde8221 tenha se deparado com a sua tela. Os comerciais são uma representação real da posição da Fidelity na indústria como líder em orientação de investimentos e planejamento de aposentadoria. A Fidelity irá ajudá-lo a criar um plano de investimento para sua aposentadoria e a permanecer no caminho certo com estratégias para construir seu portfólio a longo prazo. Excelente novo aplicativo móvel A Fidelity oferece aplicativos móveis para vários dispositivos diferentes para que você possa fazer transações em qualquer lugar. A navegação é diferente de você ver em outro lugar, mas isso não é uma coisa ruim. A melhor característica do aplicativo ainda é a capacidade de depositar cheques diretamente na sua conta de negociação Fidelity. Você também pode transferir fundos e até pagar contas. O novo aplicativo para iPhone permite que você realize negociações avançadas e conduza pesquisas sobre ações individuais, mas novos recursos como a lista mais ativa do Market8217s e a seção Notícias e vídeos realmente fazem com que ela se destaque acima da concorrência. A lista mais ativa do Market8217s mostra um mapa de calor das ações mais ativas do day8217s. A partir desta tela, você pode clicar em qualquer uma das ações para pesquisa detalhada e notícias. A seção Vídeos de notícias é organizada muito bem e oferece a capacidade de rolar para os lados para ver notícias sobre os tópicos de seu interesse. Nesta seção do aplicativo para dispositivos móveis, você também pode ver notícias em vídeo diretamente da Reuters. Rede de suporte sólida A Fidelity possui filiais locais em mais de 140 locais em todo o país, onde você pode falar com um representante pessoalmente. Com presença no Facebook, Twitter e LinkedIn, a Fidelity também é acessível em quase todos os principais meios de comunicação social, e eles são muito receptivos no Facebook, respondendo perguntas e respondendo quase diariamente. Seus moderadores estão no Twitter durante o horário de mercado, de segunda a sexta-feira. Não é necessário depósito mínimo para abrir uma conta Uma das melhores coisas sobre começar com a Fidelity é que você não precisa se comprometer com nenhum dinheiro quando abre uma conta. Você pode ir com tão pouco dinheiro quanto se sentir confortável. De certa forma, é como um teste gratuito porque você pode mergulhar e experimentar todos os recursos sem assumir um compromisso financeiro significativo. Navegação inconsistente com recursos difíceis de encontrar A navegação em uma conta do Fidelity é relativamente simples. Ao clicar em uma das guias principais, você obtém um menu suspenso de opções dentro dessa guia, para que você não precise sair da página atual. Curiosamente, esta opção não é consistente para cada guia. Por exemplo, clicar na aba Orientação 038 Retirada leva você da sua página atual. Além disso, você pode ter dificuldade em encontrar alguns recursos de conta padrão, como o Fidelity8217s Learning Center, que está enterrado na guia Pesquisa. As ferramentas educacionais podem ser mais fortes Embora a Fidelity ofereça uma quantidade decente de ferramentas e conselhos de pesquisa, sua profundidade e apresentação ficam aquém dos outros grandes corretores. A Fidelity oferece níveis de recursos educacionais que são designados como iniciante, intermediário e avançado para você começar. Infelizmente, eles não oferecem a capacidade de testar suas estratégias com negociação virtual, mas a capacidade de abrir uma conta sem depósito inicial pode compensar isso (se você tiver tempo). Não há entrada rápida de pedidos na plataforma baseada na web Isso significa que há apenas uma maneira padrão de fazer uma negociação, e não é uma opção muito rápida. A maioria dos corretores oferece algum tipo de ticket de pedido destacável ou botão que você pode clicar para fazer negócios com rapidez. É tanto uma questão de conveniência quanto de sensibilidade ao tempo, se você estiver procurando entrar ou sair de um negócio rapidamente. Esta é mais uma prova de que a Fidelity é construída para o investidor a longo prazo e não para o operador diário. Os Detalhes Custos de Negociação e Taxas Negociações Assistidas pelo Corretor: 32,95 Taxa de Contrato de Futuros: Não oferecida Taxas de Manutenção: 0 Taxas de Margem: 3,75-8,575 Taxa de Saldo Mínimo da Conta: 0 Taxa de Fundos Mútuos - Carga: 0 Taxa de Fundos Mútuos - Sem Carga: 75 Opções Preço do Contrato: 0.75 Opções Taxa fixa: 7.95 Taxa fixa: 7.95 ACH / EFT Desistência: 15 Devolução: 0 Chegada: 0 Doméstica Retirada: 15 Forçada Margem: Desconhecida Transferência total da conta: 0 IRA Anuidade: 25 Conta parcial Transferência: 0 Parar Pagamento no Cheque: 15 Telefone Pedidos: 12.95 0.75 / contrato Produtos SimilaresOpções Contas Negociando Níveis Opções Contas Níveis de Negociação - Introdução A primeira coisa que fica no caminho de um iniciante para a negociação de opções é o formulário de conformidade de risco longo que precisa para ser preenchido ao abrir uma conta de opções. Depois que o formulário é preenchido e a conta é iniciada, eles geralmente são recebidos com a percepção chocante e frustrante de que são incapazes de executar a maioria das estratégias de opções sensuais que aprenderam devido ao Nível de Negociação ou Nível de Aprovação insuficientes. O que exatamente são as opções níveis de negociação de contas Qual é o propósito dos níveis de negociação, como eles são determinados e como você pode aumentar seu nível de negociação Mentores de Negociação de Opções Explosivas Descubra como meus alunos fazem mais de 45 por negociação, com confiança, opções de negociação no mercado dos EUA Mesmo em um nível de negociação de opções de recessão - Objetivo O objetivo dos níveis de negociação nas contas de negociação de opções é simplesmente controlar o risco de os negociadores realizarem negociações de alto risco sem experiência e financiamento suficientes. O comércio de derivativos, como o comércio de opções, tem sido atribuído a muitos que alegam não entender os riscos que estão assumindo quando são queimados. Quando esses operadores de opções apontam seus dedos para seus corretores por permitir que eles assumam mais riscos, então eles são qualificados ou experientes o suficiente para fazê-lo, os corretores de opções têm problemas com as autoridades. Como tal, todos os corretores de opções desde então iniciaram uma avaliação de risco de todos os titulares de conta de novas opções para determinar a quantidade de risco que são adequados para empreender e uma vez que diferentes estratégias de opções têm diferentes níveis de risco, foram criados níveis de negociação baseados no risco de cada classe de estratégias de opções. De fato, a política de níveis de negociação de opções é uma política que não apenas protege os novos correntistas do risco, mas também os corretores de opções de litígios de operadores de opções descontentes. Opções Níveis de Negociação da Conta Os corretores de opções tipicamente classificam todas as contas de opções em um dos cinco níveis, como você pode ver na figura acima. Corretores de opções mais abrangentes como o Optionsxpress têm nível 0 para negociação de ações e fundos, assim como um nível -1 para contas suspensas. Cada corretor de opções pode ter formas ligeiramente diferentes de classificar uma conta e o tipo de estratégia permitida. Vamos entrar em algumas das práticas mais comuns aqui. Você deve consultar seus corretores de opções sobre os critérios específicos que eles usam. Opções Nível 1 de Negociação em Conta O nível 1 de Negociação normalmente permite que você execute somente a estratégia de negociação de opções Cobertura Protegida e Cobertura Protetora. Ambas as estratégias de opções são mais de uma estratégia de cobertura do que de natureza especulativa, uma vez que tais estratégias de opções exigem que o negociador de opções possua o estoque subjacente. Uma Cobertura é quando você escreve as opções de compra de dinheiro em ações que possui para se proteger contra uma pequena queda no preço das ações subjacentes e uma proteção é quando você compra opções de venda como proteção em ações que você possui. Nesse nível, os operadores de opções não podem comprar opções de compra ou opções de venda sem primeiro possuir o estoque subjacente. Opções Nível 2 de Negociação de Conta O nível de Negociação 2 permite que você compre opções de compra ou opções de venda além daquelas que o Nível de Negociação 1 permite que você faça. Este é o nível em que a maioria dos iniciantes começa a negociação de opções. Nesse nível, os operadores de opções só podem realizar especulações diretas simples comprando opções de compra ou opções de venda sem a flexibilidade de escrevê-las ou usá-las como parte de um spread. O risco é, portanto, limitado à quantia de dinheiro investida na compra das opções. Opções Nível 3 de Negociação em Conta O nível 3 de Negociação em Conta permite negociar spreads de débito sobre tudo o que o nível 1 e 2 permitem. Os spreads de débito são estratégias de opções que você realmente precisa pagar em dinheiro para colocar enquanto os spreads de crédito lhe dão dinheiro para colocá-los. Um exemplo de spread de débito é o Bull Call Spread, no qual você escreve uma opção de compra fora do dinheiro nas opções de compra que você comprou. Os spreads de débito são normalmente compostos por opções longas e curtas. Risco é limitado à quantia de dinheiro paga para colocar o spread. Embora o risco seja limitado neste sentido, é muito mais complexo do que opções simples de compra e compra de opções de venda e requer mais conhecimento por parte do operador de opções. Opções Nível 4 de Negociação de Conta O nível 4 de Negociação permite-lhe colocar spreads de crédito que colocam dinheiro na sua conta no momento em que são executados. Um exemplo de tal estratégia de opções é o Short Butterfly Spread. Essas estratégias de opções não são apenas muito mais complexas de executar e as perdas potenciais exatas também podem ser complexas de calcular para iniciantes, levando a perdas inesperadas. Opções Nível de Negociação de Conta Nível de Negociação 5 permite que você escreva opções de compra e venda sem primeiro possuir o estoque subjacente. Isto é onde você começa a jogar banqueiro para outras opções de traders que estão especulando através da compra de opções de compra e venda. Tais posições novamente expõem você ao risco ilimitado, o que significa que as perdas se acumulam indefinidamente quando as coisas correm mal. É assim que muitos comerciantes de opções iniciantes perdem uma fortuna e só devem ser executados por traders de opções experientes. Além disso, as opções de escrita exigem uma quantia significativa de dinheiro como margem, o que nega a maioria dos pequenos comerciantes de varejo. Fatores principais que determinam o seu nível de negociação inicial Os dois principais fatores que determinam o seu nível de negociação inicial são a sua experiência e seu networth. Quanto mais experiente um operador de opções, menor o risco percebido para você e seu corretor. É por isso que há um monte de perguntas sobre quanto tempo você está negociando e o tipo de instrumentos que você tem negociado em cada formulário de avaliação de risco ao abrir uma conta de negociação de opções. Da mesma forma, quanto mais rico você é, mais perdas pode se dar ao luxo de assumir e, portanto, menor o risco para você e seu corretor de opções. A maioria dos corretores de opções não exigiria verificação ou comprovação das informações fornecidas e levou muitos iniciantes a fazer falsas alegações para se qualificarem para um nível mais alto de negociação de opções. Como Aumentar o Nível de Negociação da Sua Conta de Opções Primeiro de tudo, os corretores de opções normalmente não atualizam os níveis de negociação da conta automaticamente. Quando você pensa que está pronto para um nível mais alto ou que acha que deveria se qualificar em um nível mais alto, precisa chamar seu corretor para discutir o assunto com ele. Normalmente, o corretor de opções examinaria seu registro de negociação anterior, bem como o tamanho da sua conta, para decidir se você deveria ser colocado em um nível de negociação mais alto. No entanto, como o nível 5 de opções nuas requer nada mais do que um tamanho de fundo grande para satisfazer os requisitos de margem, você deve poder discutir um nível de conta de 5 desde que tenha esse tipo de dinheiro em sua conta, geralmente US $ 200. , 000 e acima. FAQs ndash Stock Options Q. As opções de ações expiram A. As opções de ações expiram. O período de expiração varia de plano para plano. Rastreie os períodos de exercício e as datas de expiração de suas opções de maneira muito próxima, pois uma vez que suas opções expirem, elas não valerão nada. Muitas vezes, há regras especiais para funcionários desligados e aposentados e funcionários que morreram. Esses eventos de vida podem acelerar a expiração. Verifique as regras do seu plano para obter detalhes sobre as datas de vencimento. P. Como o vesting afeta quando posso exercer minhas opções A. Seu plano pode ter um período de aquisição que afeta o tempo que você deve exercer suas opções. Um período de aquisição de direitos é o tempo durante o período da concessão da opção que você deve esperar até que você tenha permissão para exercer suas opções. Herersquos um exemplo: Se o prazo de concessão da sua opção for de 10 anos e o período de aquisição for de dois anos, você poderá começar a exercer suas opções adquiridas a partir da data do segundo aniversário da concessão da opção. Isso significa essencialmente que você tem um prazo de oito anos durante o qual você pode exercer suas opções. Isso é chamado de período de exercício. Geralmente, durante o período de exercício, você pode decidir quantas opções exercitar de cada vez e quando exercê-las. P. Uma opção de ações é a mesma coisa que uma ação do emissor A. Não. Uma opção de ações apenas dá a você o direito de comprar as ações subjacentes representadas pela opção por um período futuro, a um preço pré-estabelecido. P. Posso usar uma opção mais de uma vez A. Não. Uma vez que uma opção de ações tenha sido exercida, ela não poderá ser usada novamente. P. As opções pagam dividendos A. Não. Os dividendos não são pagos em opções de ações não exercidas. P. O que acontece com suas opções de ações se você deixar seu empregador A. Geralmente, existem regras especiais no caso de você deixar seu empregador, se aposentar ou morrer. Consulte as regras do plano do empregador para detalhes. P. Qual é o valor justo de mercado de uma opção A. O valor justo de mercado é o preço usado para calcular seu ganho tributável e impostos retidos na fonte para opções de ações não qualificadas (NSO) ou o imposto mínimo alternativo para Opções de Ações de Incentivo (ISO) . O valor justo de mercado é definido pelo plano de sua empresa. P. O que são datas de blackout e quando são usadas A. Datas de bloqueio são períodos com restrições no exercício das opções de ações. As datas de bloqueio normalmente coincidem com o final do ano fiscal da empresa, com os cronogramas de dividendos e com o final do ano. Para obter mais informações sobre suas datas de indisponibilidade planrsquos (se houver), consulte as regras do plano companyrsquos. Q. Acabei de executar um exercício e vender minhas opções de compra de ações, quando é que o negócio liquida A. Seu exercício de opção de ações será liquidado em três dias úteis. Os recursos (menos custo de opção, comissões de corretagem e taxas e impostos) serão automaticamente depositados em sua conta Fidelity. P. Como obtenho as receitas da minha venda de opções de ações A. Seu exercício de opção de ações será liquidado em três dias úteis. Os recursos (menos custo de opção, comissões de corretagem e taxas e impostos) serão automaticamente depositados em sua conta Fidelity. P. Como uso a Conta Fidelity A. Pense na sua conta Fidelity como uma conta de corretagem oferecendo serviços de gerenciamento de caixa, ferramentas de planejamento e orientação, negociações on-line e uma ampla gama de investimentos como ações, títulos e fundos mútuos. Use sua conta da Fidelity como uma porta de entrada para produtos e serviços de investimento que podem ajudar a atender às suas necessidades. Saber mais. Perguntas Frequentes sobre Impostos Q. Há implicações fiscais quando as opções de ações são exercidas A. Sim, existem implicações fiscais e podem ser significativas. Exercer opções de ações é uma transação sofisticada e às vezes complicada. Antes de considerar o exercício de suas opções de ações, consulte um consultor tributário. P. No ano passado, eu exercitei algumas opções de ações de funcionários não qualificadas em uma transação de exercício e venda (um exercício sem muita força). Por que os resultados dessa transação refletem tanto no meu W-2 quanto no Formulário 1099-B A. A Fidelity trabalha para tornar sua transação de exercício e venda simples e perfeita para você, então parece que você é uma transação única . Para fins de imposto de renda federal, no entanto, uma transação de exercício e venda (exercício sem dinheiro) de opções de ações de funcionários não qualificadas é tratada como duas transações separadas: um exercício e uma venda. A primeira transação é o exercício das opções de ações de seu empregado, em que o spread (a diferença entre o preço de sua outorga e o valor justo de mercado das ações no momento do exercício) é tratado como uma renda de remuneração ordinária. Está incluído no seu formulário W-2 que você recebe do seu empregador. O valor justo de mercado das ações adquiridas é determinado de acordo com as regras do seu plano. Geralmente é o preço do estoque no dia anterior ao fechamento do mercado. A segunda transação, a venda das ações recém-adquiridas, é tratada como uma transação separada. Esta transação de venda deve ser relatada pelo seu corretor no Formulário 1099-B, e é relatada no Anexo D da sua declaração de imposto de renda federal. O Formulário 1099-B informa os rendimentos brutos de vendas, não um montante de lucro líquido que você não será obrigado a pagar impostos duas vezes sobre esse valor. Sua base de cálculo das ações adquiridas no exercício é igual ao valor justo de mercado das ações menos o valor pago pelas ações (o preço de concessão) mais o valor tratado como receita ordinária (o spread). Portanto, em uma transação de exercício e venda, sua base de cálculo normalmente será igual ou próxima do preço de venda na transação de venda. Como resultado, você normalmente não reportaria apenas ganho ou perda mínimos, se houver, na etapa de vendas nessa transação (embora as comissões pagas na venda reduzissem os resultados de vendas relatados no Anexo D, o que por si só resultaria em um curto Perda de capital a prazo igual à comissão paga). Uma transação de exercício e manutenção de opções de ações de funcionários não qualificadas inclui apenas a parte do exercício dessas duas transações e não envolve o Formulário 1099-B. Você deve observar que o tratamento tributário estadual e local dessas transações pode variar, e que o tratamento fiscal das opções de ações incentivadas (OISs) segue regras diferentes. Recomenda-se que você consulte seu próprio consultor tributário sobre as consequências fiscais de seus exercícios de opção de compra de ações. P. O que é uma disposição desqualificante A. Uma disposição desqualificante ocorre quando você vende ações antes do período de espera especificado, que tem implicações fiscais. Disposições desqualificantes se aplicam a Opções de Ações de Incentivo e Planos de Compra de Ações Qualificados. Para mais informações, entre em contato com seu consultor fiscal. P. Qual é o imposto mínimo alternativo (AMT) A. O imposto mínimo alternativo (AMT) é um sistema tributário que complementa o sistema de imposto de renda federal. O objetivo da AMT é garantir que qualquer pessoa que se beneficie de certas vantagens fiscais pague pelo menos uma quantia mínima de imposto. Para mais informações sobre como a AMT pode afetar sua situação, entre em contato com seu consultor fiscal. P. Como eu pago os impostos quando inicio uma transação de exercício e venda A. Os impostos devidos sobre o ganho (valor justo de mercado no momento da venda, menos o preço da concessão), menos comissões de corretagem e taxas aplicáveis de um transações de exercício e venda são deduzidas dos resultados da venda de ações. Seu empregador fornece taxas de retenção de imposto. Consulte Exercício de opções de ações para mais informações. Você pode entrar em contato com seu consultor fiscal para obter informações específicas sobre a situação. P. Como faço para vender ações em minha conta que não fazem parte do meu plano de opções A. Faça login na sua conta e selecione o seguinte: Guia amp de Contas de troca Portfolio Selecione a ação suspensa Selecione Trade Stocks Q. Como visualizo os diferentes lotes de ações da minha Conta Fidelity A. Depois de fazer login na sua conta, selecione Posições no menu suspenso. Nesta tela, clique em Base de custo na guia do meio e selecione Exibir lotes de posições onde existem vários compartilhamentos. Os lotes de ações destacados em azul indicam ações que, se vendidas, podem criar implicações fiscais e estão sujeitas a desqualificações. P. Como posso determinar qual é a implicação tributária se eu vender minhas ações A. Em Selecionar ação - posições / base de custo, a Fidelity exibe em azul o ganho / perda para o lote específico. Depois de clicar no lote, a seguinte mensagem pode aparecer: Suas transações de vendas reportadas incluem uma ou mais vendas de ações que você adquiriu através de um plano de compensação de ações que são disposições desqualificadas para fins fiscais, cujo ganho pode ser tratado como renda ordinária em vez de capital ganho. P. Como faço para selecionar um lote de ações específico ao vender ações da empresa A. Depois de fazer login em sua conta, selecione Trade Stock no menu suspenso. Nesta tela, selecione o número da conta que você gostaria de vender suas ações. Digite o número de ações, símbolo e preço e clique em Negociação de Ações Específicas. Insira os lotes específicos que você deseja vender e a prioridade em que serão vendidos. Selecione Continuar, Verificar seu pedido e selecione Fazer pedido. Se você possui lotes que podem dar origem a uma disposição qualitativa baixa (veja acima), você deve considerar cuidadosamente as consequências fiscais de suas especificações de lote.
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